Мошенничество в платежной сфере. Бизнес-энциклопедия

Книга "Мошенничество в платежной сфере" посвящена актуальным вопросам информационной безопасности и преступности, возникающим в контексте современного общества, все больше полагающегося на информационные технологии. В ней наглядно показано, как развитие технологий создает новые возможности для мошенничества и различных форм финансовых преступлений. Это своего рода предупреждение о мрачной реальности, в которой мошенническая индустрия растет и адаптируется к цифровому миру. Авторы книги — эксперты в областях информационной безопасности, банковского дела, электронных платежей и преступности. Они рассматривают широкий спектр тем, связанных с финансовым мошенничеством. Книга обращает внимание на важные аспекты, такие как легализация преступных доходов, методы обналичивания украденных денег, а также безопасность банковских карт и автоматов. Одной из главных тем является использование электронных платежных систем для отмывания денег. Авторы подчеркивают, что современные схемы позволяют преступникам перемещать большие суммы средств без необходимости в физическом перемещении наличных, что способствует теневой экономике. Здесь обсуждаются различные способы отмывания денег, включая использование популярных электронных платежей, находящихся под разными законодательствами и стандартами защиты, что позволяет преступникам скрывать свои действия. Далее в книге приводится обзорная статистика уязвимостей веб-приложений, основанная на результатах аудита информационной безопасности и проведенных тестах на проникновение. Выявленные уязвимости, такие как недостаточная проверка входных данных и раскрытие чувствительной информации, рассматриваются в контексте их использования преступниками для осуществления хищений. Примеры успешных атак включают применение троянских программ, которые работают на компьютерах и мобильных устройствах жертв, позволяя злоумышленникам совершать автоматические платежи или других действий, направленных на похищение средств. Книга также подробно рассматривает процесс обналичивания похищенных денег, который является заключительной стадией схемы мошенничества. Здесь преступные группы, не связанные с инициаторами хищения, получают возможность обналичить украденные средства. Обсуждаются различные схемы, включая перевыпуск SIM-карт, фишинг и перенаправление на фишинговые сайты. Авторы детализируют, как происходит движение похищенных средств и как процент от обналиченной суммы возвращается инициатору преступления, в зависимости от заранее оговоренных условий. Особое внимание уделяется трагическому примеру исторической платежной системы Liberty Reserve, которая была закрыта американскими властями. Она предоставляла уникальные возможности для анонимных переводов денег, что сделало ее привлекательной для преступных групп, занимающихся отмыванием денег. Прокуратура обвинила Liberty Reserve в том, что она стала центром преступных финансовых операций, и в результате система была ликвидирована. Таким образом, книга "Мошенничество в платежной сфере" является комплексным исследованием современных угроз и вызовов, связанных с информационной безопасностью в финансовом секторе, и предоставляет читателям важные инструменты и методы для защиты от разнообразных схем мошенничества. Это важное пособие для специалистов по безопасности, юристов, а также всех, кто интересуется вопросами защиты финансов от преступности в эпоху цифровых технологий.