Обеспечение комплексной безопасности предпринимательской деятельности - стр. 28

• использование лазеек для уклонения от налогов;

• нарушение законодательства и отсутствие лицензий на право заниматься банковской деятельностью. Подмена лицензий договорами о кредитах;

• действия, уже сопровождавшиеся скандалами и банкротством;

• представление документов, не утвержденных правительственными органами: билеты «МММ», расписки «Чара-банка», обязательства «Властелины» и т. п.;

• ложная реклама типа: «Всем, всем, всем – билеты «МММ»;

• шикарный образ жизни руководителей, хотя бизнес начался сравнительно недавно;

• частичное инвестирование предприятия с целью завладения его недвижимой собственностью.

Так, например, финансовая компания ищет какое-либо выгодное предприятие, находящееся в затруднительном финансовом положении, и берется под определенные проценты проинвестировать развитие или модернизацию производства. Заключается договор на определенную сумму инвестиций. В наших условиях инфляции этой суммы, как правило, не хватает. Производство модернизировано, для его пуска необходимо еще примерно 10 % от первоначальной инвестиционной суммы, так как эти 10 % «съела» инфляция. Инвестор денег не дает, долг растет за счет невыплаченных процентов.

Инвестор предлагает владельцам либо продать им выгодное дело, либо выпустить еще 200 % акций предприятия и забирает их себе. Таким образом, предприятие переходит под полный контроль бывшего инвестора.

Биографические признаки мошенничества

1. Человек выдает себя за дипломированного специалиста, хотя нигде не учился.

2. Прошлая деятельность человека, связанная с проведением афер.

3. Частая смена мест работы и увольнения по «собственному желанию».

4. Резкая смена образа жизни – от бедности к необъяснимому богатству.

В преддверии объявленного обмена старых купюр достоинством 100 долларов США на образцы 1997 года начался ажиотаж в банках и среди держателей долларов. Банки стремились заработать на этой операции, а держатели – избавиться от старых купюр и фальшивых долларов. Криминальные структуры, контролирующие ряд банков г. Москвы, через обменные пункты банков проверили свою наличность и «слили» в обменные пункты 5 млн фальшивых старых стодолларовых купюр. Таким образом, население получило фальшивые деньги. Естественно, что и эта операция не обошлась без участия служащих банков.

Практика показывает, что при намерении заключить договор с той или иной фирмой необходимо выяснить следующее:

• зарегистрирована ли фирма в соответствии с законодательством;

• имеет ли фирма юридический адрес; где реально располагается офис; имеются ли печать и бланки с координатами.

Получив эти данные, необходимо их перепроверить личным посещением фирмы, посмотреть на ее состояние. Кроме того, необходимо побывать в организации, где зарегистрирована фирма, и, объяснив цель посещения, получить в фирме необходимую информацию; лично познакомиться с руководителями потенциального партнера, в беседе с ними выяснить следующие вопросы:

1. Сколько времени существует фирма и каковы основные направления ее деятельности?

2. С кем успешно (попросить назвать партнеров) проведены торговые операции?