Обеспечение комплексной безопасности предпринимательской деятельности - стр. 22

В ходе проверки делается следующее:

• анализ учредительных и иных документов;

• проверяются факт регистрации предприятия, получения лицензии, постановки на учет в налоговой инспекции и регулярность уплаты налогов;

• в сомнительных случаях устанавливаются факты возможной утраты паспортов людьми, сведения о которых есть в представленных документах;

• устанавливается фактический адрес предприятия;

• проверяется, имеет ли партнер финансовые и производственные возможности исполнить договор;

• через независимые источники выясняется репутация руководителя и главного бухгалтера предприятия.

При этом особое внимание обращается на анализ таких фактов, как:

• несовпадение фамилий юридических и фактических руководителей предприятия;

• отсутствие у учредителей прописки в данном регионе, наличие двойного гражданства;

• отсутствие производственной базы, персонала, договоров с партнерами;

• неправильное оформление учредительных и иных документов.

На основе полученной информации и следует принимать решение о продолжении сотрудничества либо его прекращении.

Но если договор все же заключен, необходимо контролировать его исполнение. При этом особое внимание надо обращать на факты:

• систематический перенос партнером сроков исполнения взятых на себя обязательств;

• неисполнение договора или отдельных его положений со ссылкой на малосущественные и явно сомнительные причины и т. п.

Если такие факты получены, то в зависимости от результатов оценки всей добытой информации следует либо изменить условия договора, либо жестко контролировать выполнение.

Признаки, проявляющиеся при опасности невозврата кредитов:

• контроль за прохождением денежных средств, взятых под договор (контракт) (куда отправлены деньги, по договору или на сторону?);

• контроль за прохождением товаров по контракту;

• контроль за производством товаров под контракт (если товары производятся в России);

• контроль за использованием средств не по назначению;

• контроль за всеми нарушениями договора, которые допустил клиент. Перевод денег в дочерние и иные фирмы, не предусмотренные контрактом, закупка товаров не того ассортимента и не у того контрагента, как предусмотрено контрактом;

• контроль за своевременным составлением и направлением претензий в случае нарушения договора;

• контроль за действиями и поведением должника после направления ему претензии (может начать распродавать имущество предприятия, чтобы расплатиться или чтобы сбежать, не заплатив долгов);

• контроль за действиями кредитного и дебиторского отдела по взиманию долга с использованием действующего законодательства. Подготовка документации, сроки предъявления претензий, получения ответов, оформления иска в третейский или арбитражный суд, обеспечение иска и доказательств.

При обеспечении коммерческой безопасности предприятий значительное место уделяется выявлению мошенничества с тем, чтобы коммерческая структура не оказалась банкротом в результате жульнических действий криминальных структур, конкурентов или мошенников.

Обманные действия на финансовом и деловом рынках России совершаются при следующих операциях:

1. Продажа и покупка ценных бумаг.

2. Предоставление и получение кредита.