Обеспечение комплексной безопасности предпринимательской деятельности - стр. 18

В развитых странах даже с устоявшейся системой работы правоохранительных органов затраты на обеспечение безопасности в рассматриваемом аспекте составляют 10–20 % прибыли компании. При нашем нынешнем беспределе эти расходы не могут быть меньше.

Главная забота преступников от бизнеса – придать своим действиям нормальный, законный вид, замаскировать свои намерения. Однако как бы ни была хороша такая маскировка, распознать ее можно всегда.

Для этого необходимо четко организовать работу по детальному изучению потенциального партнера и представляемых им документов, правильно оценивать все нюансы его поведения.

О преступных намерениях партнера можно судить по таким признакам:

• в документах указан только юридический адрес, и партнер скрывает фактическое местонахождение фирмы;

• уставная деятельность не имеет под собой материальной базы (помещений, оборудования, сотрудников и т. п.);

• учредители предприятия и его генеральный директор не имеют постоянного места жительства в данном регионе;

• в состав учредителей включены фиктивные юридические лица и подставные физические лица;

• учредители предприятия задерживают перечисление взносов в уставный фонд;

• отсутствует реальное движение денежных средств по расчетному счету в банке в течение длительного времени;

• в уставных и других документах имеются возможные признаки подделки:

а) отсутствие или искажение необходимых реквизитов;

б) нечеткость оттисков печатей, штампов;

в) несоответствие реквизитов, указанных в бланках, фактическому названию предприятия;

г) несоответствие реквизитов в разных документах;

д) разночтения в текстах различных экземпляров одного и того же документа;

е) несоответствие структуры бланка общепринятой форме;

ж) подчистки, исправления, подделка подписей и печатей и т. п.

В целях изучения надежности партнера необходимо собрать о нем информацию и тщательно ее проанализировать. Для сбора информации и глубокой проверки используются учеты адресного бюро, милиции (наличие компрометирующих материалов), бюро технической инвентаризации (учеты приватизированного жилья), комитета по управлению муниципальным имуществом (справки о находящейся в собственности недвижимости), местной администрации (сведения на зарегистрированные там предприятия), телефонный справочник. Обязательным является посещение домашнего адреса клиента.

Для анализа собранной информации необходимо выделить те сведения о клиенте, которые хотя и соответствуют действительности, но свидетельствуют о некотором риске коммерческой сделки с ним:

• отсутствие офиса либо договора аренды, либо этот договор заключен неверно; отсутствие в офисе современной оргтехники и средств связи; убогая мебель; неряшливый внешний вид сотрудников, грубые манеры их поведения либо отсутствие сотрудников;

• проживание генерального директора не по адресу прописки, частая смена места жительства, вообще непродолжительное проживание в городе, отсутствие семьи, особенно детей и (или) близких родственников, двойное гражданство (либо вообще он является гражданином другого государства);

• сложность получения характеризующих клиента сведений из-за невозможности установить предприятия и лиц, с которыми он контактировал в своей деятельности ранее.