Блокчейн для всех. Как работают криптовалюты, BaaS, NFT, DeFi и другие новые финансовые технологии - стр. 29
1. Клиентом каких платежных систем, основанных на применении криптовалют, и в какой период являлся пользователь?
2. Какие виды кошельков криптовалют присутствуют, какие из них использовались для проведения транзакций?
3. Каковы особенности проведения операций с использованием выявленных кошельков криптовалют?
4. Каким способом и когда осуществлялись денежные операции с использованием кошелька криптовалют?
5. Совершению каких операций с кошельками криптовалют соответствуют записи, обнаруженные в ходе производства компьютерно-технической экспертизы и представленные на исследование?
6. Каким способом и когда осуществлялся обмен криптовалют?
7. Какие эквиваленты криптовалют использовались при проведении обмена и по какому курсу?
Вместе с тем, как объяснял РБК Игнат Туганов, генеральный директор комплаенс-платформы Clain, «многие блокчейны действительно прозрачны. Пользователям известны идентификаторы транзакций, адреса получателей и объем переведенных средств. Но более детальная информация о самих контрагентах или о риске недоступна. Неизвестно, использовались ли средства, к примеру, для финансирования терроризма, покупки наркотиков или обхода санкций». По его словам, не видя участников переводов и не понимая, кого привлекать к ответственности в случае правонарушений, государство в лице регуляторов или правоохранителей считает подозрительными все цифровые площадки по умолчанию{100}.
Во многих юрисдикциях (ЕС, Канада, Мексика, Швейцария, Южная Корея, Япония и др.) криптовалютные площадки обязаны проходить регистрацию или лицензирование, подавать отчетность регулятору и строго соблюдать правила AML/KYC. Однако из 120 ведущих криптобирж примерно две трети предъявляют к своим клиентам недостаточно строгие требования KYC{101}. А анализ 216 торговых площадок, проведенный компанией Coinfirm, показал, что лишь 26 % бирж выполняют требования KYC и AML, а у 69 % стандарты оказались неполными и непрозрачными. И лишь 14 % площадок имеют лицензии от регуляторов США, Японии и Гонконга{102}.
2.4
Особенности формирования курса криптовалют: чем вызвана волатильность?
Я думаю, что мы можем увидеть цену свыше 100 000 долларов за монету [биткоин] в конце этого – начале следующего года. Луна для крипты слишком низко. Мы двинемся с биткоином в другие измерения.
Джесс Пауэлл,генеральный директор криптовалютной биржи Kraken. Август 2021 г.
Полгода взлетов и падений: хроника биткоина{103}
16 декабря 2020 г. – цена впервые достигла $20 000 за монету.
3 января 2021 г. – за несколько дней стоимость выросла почти на $5000 и превысила $34 000.
9 февраля 2021 г. – после того как Tesla купила биткоины на сумму $1,5 млрд, достигнут новый рекорд, $48 000.
21 февраля 2021 г. – цена достигла $58 354.
23 февраля 2021 г. – падение до $44 845,72 (–18,4 % за один день).
13 марта 2021 г. – новый рекорд, цена достигла $61 701.
17 марта 2021 г. – Morgan Stanley становится первым крупным банком США, предлагающим состоятельным клиентам доступ к биткоин-фондам (хотя и в ограниченном размере, не более 2,5 % от общей чистой стоимости активов инвестора).
24 марта 2021 г. – управляющий компании Tesla Илон Маск пишет в Twitter, что автомобили Tesla можно покупать за биткоины.
13 апреля 2021 г. – новый максимум цены: $63 375.