Адвокат и защита им прав и законных интересов участников рынка ценных бумаг. Монография - стр. 30

Зачастую брокерско-дилерская компания и клиент нуждаются в комплексном урегулировании отношений, сочетающем как различные элементы поручения и комиссии, так и выходящем за рамки и того, и другого варианта договора. В этих случаях используют агентский договор, поскольку содержание агентского договора может быть значительно шире.

Практика показывает, что обычно отношения сторон не ограничиваются совершением сделок купли-продажи ценных бумаг по поручениям клиентов. Помимо основной деятельности, брокерско-дилерская компания оказывает клиентам разного рода сопутствующие услуги, к которым относятся финансовое консультирование, формирование портфеля ценных бумаг в соответствии с инвестиционными предпочтениями клиентов, предоставление займов на покупку ценных бумаг, выдача поручительств за клиентов и др.

Отличительным признаком агентского договора является то, что агент совершает сделки как от имени и за счет принципала, так и от имени агента, но за счет принципала. Также по сравнению с договорами поручения и комиссии отношения по агентскому договору всегда имеют длящийся характер, что особо подчеркивается в определении договора (ст. 1005 ГК РФ).

Здесь же нам представляется уместным кратко осветить начальные этапы взаимодействия брокерско-дилерской компании и потенциального клиента и указать некоторые дополнительные соглашения и документы, необходимые для осуществления брокерской деятельности на рынке ценных бумаг в интересах клиента.

Работа на рынке ценных бумаг для клиента начинается с выбора брокерско-дилерской компании, предоставляющей набор услуг, максимально соответствующий его потребностям, и подписания договора на брокерское обслуживание.

При заключении договора на брокерское обслуживание с клиентом зарубежные брокерско-дилерские компании руководствуются так называемыми «правилами соответствия». Так, в США соблюдение брокерско-дилерскими компаниями «правил соответствия» является обязательным требованием фондовых бирж и Национальной ассоциации дилеров по ценным бумагам. В России требование о соблюдении «правил соответствия» отсутствует. Тем не менее большинство отечественных брокерско-дилерских компаний используют западный опыт в данной области.

Соблюдение «правил соответствия» предполагает проведение ряда процедур, предшествующих моменту подписания договора на брокерское обслуживание. Перед тем как принять на обслуживание того или иного клиента, брокерско-дилерская компания тщательно изучает всю доступную информацию о нем. При заключении договора на брокерское обслуживание оформляется анкета клиента – документ, содержащий основные сведения о клиенте.

Также клиент – юридическое лицо обычно предоставляет в брокерско-дилерскую компанию копии учредительных документов и свидетельства о внесении в Единый реестр зарегистрированных лиц; карточку с образцами оттиска печати и подписей лиц, которым предоставлено право действовать от имени компании без доверенности; протокол об избрании (назначении) единоличного исполнительного органа; информацию о счетах в кредитных организациях; бухгалтерскую отчетность на последнюю отчетную дату, а также иные документы по требованию брокерско-дилерской компании.

При заключении договора с физическим лицом, помимо анкеты, документа, удостоверяющего личность, и информации о счетах в кредитных организациях, обычно запрашивается также следующая информация: возраст и образование, размер и источник дохода, опыт инвестирования, инвестиционные предпочтения